Обоснуй: банки стали требовать объяснения переводам в тысячу рублей

4235
6

Банки стали требовать экономического обоснования для небольших переводов — до 1000 рублей.

Переводы отказываются выполнять, если клиенты не предоставляют документов, которые объясняют необходимость транзакции, пишут «Известия». С такой проблемой столкнулись клиенты нескольких крупнейших банков при переводах физлицам.

Так, Анастасии позвонили и попросили следующие данные, чтобы подтвердить перевод на 1000 рублей:

  • Письменное обоснование перевода
  • Документы о происхождении суммы — расширенная выписка со счёта
  • Пояснение, на что расходуются деньги с карты.

Предполагалось, что эти документы Анастасия сбросит через вотсап менеджеру банка. В противном случае карту обещали аннулировать.

В этот раз ей помог знакомый сотрудник того же банка. А вот Николаю, клиенту другого банка, пришлось предоставлять эти документы. В итоге транзакцию выполнили, но услугами той кредитной организации он больше не пользуется.

По словам пострадавших, таким образом банки хотят защититься от нелегальных схем и мошенничества.

В Центробанке в ответ на это заявили, что такие действия незаконны, клиенты могут жаловаться регулятору. Пока массовых обращений не было.

В ЦБ сообщили, что максимум, что могут попросить у клиента — устное подтверждение перевода по телефону. Никаких других документов банки не вправе запрашивать.

Ранее ВашГород.ру писал, что в России усложнят правила выдачи кредитов даже на небольшие суммы.

© ВашГород.ру

Оцените статью