Быстро и беспощадно: за что Сбербанк может заблокировать бизнес-карту

Карта для бизнеса — инструмент полезный и удобный. Но есть и те, кто пользуется им для противозаконных операций. Именно из-за них банк может заблокировать такую карту, при первых же подозрениях.

Причиной для блокировки карты может послужить многое. В первую очередь, это касается подозрительных операций по счёту, предполагающие слишком крупные и торопливые транзакции.

Так, по данным портала «Бизнес.ру», одной из самых нелюбимых банками операций считается регулярная выдача с расчётного счёта компании крупных сумм на «прочие цели». Также Сбербанк очень не любит, если клиент стремится обналичить крупную сумму, едва она поступила на его счёт.

Регулярные снятия однотипных сумм и вывод наличных с корпоративного счёта — это в принципе повод для службы безопасности банка заподозрить клиента в чём-то не честном. К примеру, если у фирмы нулевая бухгалтерская отчётность, то выплата её сотрудникам шестизначной зарплаты — это точно что-то подозрительное.

К числу подозрительных транзакций также относятся операции, которые совершаются без видимых оснований. Такие, как открытие множества вкладов на короткий срок, либо частые переводы денег на счета в других банках, с заведомо более худшими условиями.

Держись за кошелёк

Чтобы избежать проблем со службой безопасности банка и защитить бизнес-карту (вместе с корпоративным счётом) от незаслуженной блокировки, достаточно просто соблюдать несколько важных правил.

Во-первых, стоит помнить о важности налогов — рекомендуется, чтобы они составляли не менее 0,9% от оборота по счёту. Также не стоит увлекаться выводом наличных — всё же бизнес-счёт предназначен, прежде всего, для проведения операций посредством банковских систем.

Ещё один важный пункт — отчётность. Хорошая компания, не вызывающая подозрений, всегда предупреждает об изменениях в руководстве (главбух, гендиректор и другие важные лица), а также подробно заполняет назначение платежей. Также хорошая компания всегда работает по выбранным кодам ОКВЭД и своевременно информирует банк, в случае каких-либо перемен.

Ранее ВашГород.ру рассказывал о том, что Госдума запретила микрофинансовым организациям выдавать займы под залог недвижимости.

© ВашГород.ру

Источник фото: ugra-news.ru
 2 169
 2

Комментарии

гость
Критериев "подозрительности" намного больше и в каждом банке они свои. Но соблюдение таких основных рекомендаций точно не навредит, а поможет избежать частых проблем с блокировкой карты.
iivandorfio
Н усдов особо нет. Все иправильно написано! И оптимихация - это тоже дело!

Чтобы оставить комментарий, необходимо войти на сайт.


Авторизация